瀘市府辦發(fā)[2018]67號

各區(qū)縣人民政府,、各園區(qū)管委會,，市級有關(guān)部門（單位）,，有關(guān)企業(yè)： 

　　《瀘州市企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸資金管理辦法》已經(jīng)市政府八屆52次常務會議審議通過,，現(xiàn)印發(fā)你們,，請認真貫徹執(zhí)行,。 

　　

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　瀘州市人民政府辦公室 

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2018年12月14日


　　

瀘州市企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸資金管理辦法

　　第一章 總 則 

　　第一條 為幫助我市企業(yè)按期償還銀行貸款,、維護企業(yè)信譽,、保障正常運轉(zhuǎn)，促進經(jīng)濟穩(wěn)定增長,，設立“瀘州市企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸資金”,。為規(guī)范資金的使用和管理，結(jié)合我市實際,，制定本辦法,。 

　　第二條 本辦法所稱企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸資金是指市財政出資設立，專項用于幫助企業(yè)解決因流動性資金困難,，暫時不足以歸還銀行貸款的短期周轉(zhuǎn)資金,。 

　　第三條 本辦法所稱原貸款銀行是指與申請使用應急轉(zhuǎn)貸資金的企業(yè)存在信貸業(yè)務關(guān)系，并為其提供續(xù)貸,、轉(zhuǎn)貸的駐瀘銀行,。 

　　第二章 機構(gòu)和管理 

　　第四條 成立由常務副市長任組長，分管工業(yè)副市長任副組長,，市政府副秘書長,，市經(jīng)濟和信息化委、市財政局,、市金融辦,、人民銀行瀘州中心支行、瀘州銀監(jiān)分局等部門為成員的市企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸工作領導小組,。市企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸工作領導小組辦公室（以下簡稱市應急轉(zhuǎn)貸辦）設在市經(jīng)濟和信息化委,，并負責指導服務和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)全市企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸工作。瀘州市興瀘融資擔保有限公司（以下簡稱興瀘擔保）負責應急轉(zhuǎn)貸資金日常管理和運營工作,。瀘州市商業(yè)銀行（以下簡稱市商行）負責應急轉(zhuǎn)貸資金辦理和收發(fā)工作,。 

　　第三章 支持對象和范圍 

　　第五條 申請使用應急轉(zhuǎn)貸資金的企業(yè)應具備以下條件：在瀘州市轄區(qū)內(nèi)注冊登記，符合國家產(chǎn)業(yè)政策,、生產(chǎn)經(jīng)營正常,、無不良信用記錄、無法律訴訟,、具備本期貸款發(fā)放的條件和后續(xù)還貸能力,，原貸款銀行審核同意續(xù)貸、轉(zhuǎn)貸的企業(yè)（含無法使用酒類借新還舊擔保貸款的企業(yè)）,。 

　　第六條 為更好落實市政府有關(guān)政策,，充分發(fā)揮應急轉(zhuǎn)貸資金功效,，應積極拓寬轉(zhuǎn)貸支持范圍、對象,，讓更多企業(yè)享受政策幫扶,，降低融資成本。 

　　第四章 資金來源和額度 

　　第七條 瀘州市企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸資金由市財政出資1億元,，市國資委代為履行出資人職責,，以資本金方式注入興瀘擔保公司。 

　　第八條 興瀘擔保和市商行簽訂專項合作協(xié)議,，將應急轉(zhuǎn)貸資金專戶存儲于市商行,，并以不低于8倍的比例放大為應急轉(zhuǎn)貸資金。興瀘擔保對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%,。 

　　興瀘擔保,、市商行和貸款銀行應確定專門機構(gòu)和人員辦理此項業(yè)務。 

　　第五章 使用原則和費用 

　　第九條 應急轉(zhuǎn)貸資金實行“有償使用”和“?？顚Ｓ?、封閉運行、滾動使用,、確保安全”的原則,。 

　　第十條 應急轉(zhuǎn)貸資金使用期限一般為1個月，原房地產(chǎn)抵押登記變更為不動產(chǎn)抵押登記的,，原則上不超過2個月,。 

　　第十一條 使用應急轉(zhuǎn)貸資金費用標準：申請批準期限之內(nèi)，市商行按人民銀行一年期貸款基準利率上浮20%按日收取利息,，興瀘擔保按日0.05‰收取擔保費; 申請展期的,，市商行按人民銀行一年期貸款基準利率上浮40%按日收取利息，興瀘擔保按日0.1‰收取擔保費,。市財政按相關(guān)規(guī)定補助擔保費用,。 

　　第六章 使用程序和辦理 

　　第十二條 申請。企業(yè)就單筆貸款提前一個月提交《瀘州市企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸資金申請報告》（以下簡稱《申請報告》,，詳見附件1）,，可在市經(jīng)濟和信息化委、興瀘擔?；蚴猩绦芯W(wǎng)站下載并填寫《瀘州市企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸資金使用申請表》（以下簡稱《申請表》,，詳見附件2），并向市經(jīng)濟和信息化委提出申請,。同時,，向原貸款銀行提出轉(zhuǎn)貸和使用應急轉(zhuǎn)貸資金申請、向興瀘擔保和市商行提出擔保和貸款申請,，以便辦理前期手續(xù),。 

　　第十三條 初審,。市經(jīng)濟和信息化委對申請企業(yè)是否符合我市產(chǎn)業(yè)政策進行初審，對《申請報告》和《申請表》等申報材料要件進行形式審查,，并予以確認。 

　　第十四條 審核,。原貸款銀行在同意轉(zhuǎn)貸的基礎上,，出具《瀘州市企業(yè)貸款轉(zhuǎn)貸工作函》（以下簡稱《工作函》，詳見附件3）,。 

　　第十五條 審批,。興瀘擔保審查《申請表》《工作函》、企業(yè)基礎資料等相關(guān)要件,，在符合條件的基礎上,，直接辦理手續(xù)并向市商行出具《擔保函》。 

　　第十六條 發(fā)放,。市商行依據(jù)《擔保函》《申請表》《貸款通知書》《工作函》及其他相關(guān)要件,，在審查符合條件基礎上，直接辦理貸款發(fā)放手續(xù),，并將資金轉(zhuǎn)入原貸款銀行提供的指定賬戶,，原貸款銀行應賡即回收并作還款處理。 

　　第十七條 回收,。原貸款銀行完成企業(yè)轉(zhuǎn)貸手續(xù),，并負責將與應急轉(zhuǎn)貸等額資金足額劃至企業(yè)在市商行指定的貸款賬戶，辦理時間原則上不超過1個月（原房地產(chǎn)抵押登記變更為不動產(chǎn)抵押登記的,，原則上不超過2個月）,。 

　　第十八條 應急轉(zhuǎn)貸資金的受理、調(diào)查,、核保,、審核審批和貸款發(fā)放等手續(xù)，興瀘擔保和市商行應按上述要求和內(nèi)部規(guī)定,，建立和完善運行機制,，進一步優(yōu)化流程、減少環(huán)節(jié),、便捷手續(xù),、提高效率。 

　　第七章 監(jiān)督管理與考評 

　　第十九條 市級相關(guān)部門,、銀行和擔保公司要提高政治站位,，落實市委、市政府決策部署,，高度重視應急轉(zhuǎn)貸工作,，建立和完善轉(zhuǎn)貸運行機制,，切實幫扶企業(yè)轉(zhuǎn)貸。對同意轉(zhuǎn)貸的企業(yè)要提前啟動審批程序,，并及時出具《工作函》,，按期發(fā)放和回收轉(zhuǎn)貸資金，有效緩解企業(yè)臨時資金短缺困難,。 

　　第二十條 建立和完善銀行與市商行間資金發(fā)放,、劃轉(zhuǎn)、扣劃,、回收無縫對接機制,，保障資金線上實時監(jiān)控。轉(zhuǎn)貸資金應當封閉運行,，嚴禁第三方支付,，確保應急轉(zhuǎn)貸資金高效、安全運行,。 

　　第二十一條 各成員單位,、興瀘擔保和市商行等部門要履職到位、主動作為,，切實做好應急轉(zhuǎn)貸宣傳動員,，抓好轉(zhuǎn)貸辦理工作。對于不作為,、慢作為和亂作為等造成影響和損失的違規(guī)行為,，按照有關(guān)規(guī)定處理。 

　　第二十二條 原貸款銀行（或承接企業(yè)貸款的第三方銀行）應當在規(guī)定期限內(nèi)為企業(yè)按期轉(zhuǎn)貸（或發(fā)放新的貸款）,。如因續(xù)（新）貸資金不能落實導致應急轉(zhuǎn)貸資金不能如期歸位,，原貸款銀行（或承接企業(yè)貸款的第三方銀行）應當承擔相應的責任，并向人行和銀監(jiān)及其上級機關(guān)通報,。同時,，市政府將此項工作納入對銀行目標考核內(nèi)容。 

　　第二十三條 企業(yè)必須如實報告生產(chǎn)經(jīng)營情況,、嚴守轉(zhuǎn)貸承諾,，確保應急轉(zhuǎn)貸資金安全。企業(yè)如因虛假陳述,、欺瞞事實或隱瞞轉(zhuǎn)貸風險等欺詐行為,，導致應急轉(zhuǎn)貸資金損失，應當承擔相應的法律責任,。企業(yè)如因涉訴,、賬戶凍結(jié)或資產(chǎn)被查封致使應急轉(zhuǎn)貸資金無法收回，須將原貸款抵（質(zhì)）押物提供給興瀘擔保作為反擔保措施,，原貸款銀行和企業(yè)必須配合興瀘擔保完善相關(guān)手續(xù),。 

　　第二十四條 建立企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸“黑名單”制度,，對銀行、企業(yè)不誠信守諾,，造成應急轉(zhuǎn)貸資金損失,，將其列入征信“黑名單”，并取消轉(zhuǎn)貸,、評優(yōu),、項目支持和政策獎補等資格。 

　　第二十五條 興瀘擔保,、市商行應于每月10日前，按時向市應急轉(zhuǎn)貸辦報送上月應急轉(zhuǎn)貸辦理情況,。市應急轉(zhuǎn)貸辦定期向成員單位通報應急轉(zhuǎn)貸資金使用情況,。 

　　第八章 附 則 

　　第二十六條 本辦法施行中如遇重大問題，由市企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸工作領導小組組織協(xié)調(diào),；執(zhí)行過程中的具體問題,，由市經(jīng)濟和信息化委負責解釋；企業(yè)選擇原貸款銀行之外的第三方銀行承接原有貸款的情況,，由市經(jīng)濟和信息化委牽頭,，會同其他成員單位制定操作辦法。本辦法自2019年1月20日施行,，有效期3年,。 

　　附件：1. 瀘州市企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸資金申請報告 

　　2. 瀘州市企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸資金申請表 

　　3. 瀘州市企業(yè)貸款轉(zhuǎn)貸工作函 

　　


　　附件1 

　　

瀘州市企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸資金申請報告

　　一、 基本情況 

　　企業(yè)名稱,、住所地址,、成立時間、法人代表,、所屬行業(yè),、主要產(chǎn)品、主營業(yè)務,、職工人數(shù),、占地面積、資產(chǎn)總額,、資產(chǎn)負債,。 

　　二、 生產(chǎn)經(jīng)營情況 

　　企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營條件和基礎,、生產(chǎn)規(guī)模和能力,、產(chǎn)品競爭能力、市場占有率,、生產(chǎn)技術(shù)及管理水平狀況,。 

　　三,、 社會經(jīng)濟效益 

　　企業(yè)本年生產(chǎn)經(jīng)營狀態(tài)、稅費繳納,、利潤,、就業(yè)等情況，有無違法違規(guī),、訴訟糾紛（含關(guān)聯(lián)企業(yè)）,、民間借貸或第三方擔保等行為，有無拖欠職工工資行為,。 

　　附件2 

　　

瀘州市企業(yè)應急轉(zhuǎn)貸資金申請表
　　                                                                                                                                                              單位：萬元 　　

　　注：本表一式5份，申請人和市經(jīng)濟和信息化委,、興瀘擔保公司,、市商行、原貸款銀行各1份,。

　　

    附件3

瀘州市企業(yè)貸款轉(zhuǎn)貸工作函

瀘州市人民政府： 

　　________________________（企業(yè)）在我行的貸款總額_____萬元,，于______年___月___日到期。現(xiàn)該企業(yè)已于______年___月___日申請辦理該筆貸款轉(zhuǎn)貸手續(xù),，經(jīng)我行審核符合續(xù)貸要求,，特就相關(guān)事宜承諾如下： 

　　一、該企業(yè)的該筆貸款經(jīng)我行及上級行的貸款審核,，符合我行轉(zhuǎn)貸條件,，我行同意轉(zhuǎn)貸該筆貸款，并在該企業(yè)具備放款條件以及辦結(jié)相關(guān)手續(xù)后5個工作日內(nèi)向該企業(yè)發(fā)放貸款。 

　　二,、該企業(yè)申請應急轉(zhuǎn)貸資金______萬元用于歸還在我行的該筆貸款,，在應急轉(zhuǎn)貸資金進入該企業(yè)在我行的貸款賬戶后（戶名： ，開戶行： ,，賬號： ）,，我行將立即扣劃并作回收處理。 

　　三,、我行在回收該筆貸款后1個月內(nèi)（原房地產(chǎn)抵押登記變更為不動產(chǎn)抵押登記的可為2個月內(nèi)）辦結(jié)轉(zhuǎn)貸,，并由我行將該筆資金直接劃至該企業(yè)在市商行指定的貸款賬戶（戶名： ，開戶行： ,，賬號： ）,，用于歸還應急轉(zhuǎn)貸資金。 

　　四,、如由于我行審批等因素導致該筆貸款沒有按時下放到企業(yè)或未將轉(zhuǎn)貸資金劃入指定賬戶,，致使應急轉(zhuǎn)貸資金無法及時回收，我行承擔相應責任,。 

　　五、我行與市商行建立溝通協(xié)作機制,。雙方在應急轉(zhuǎn)貸資金和轉(zhuǎn)貸資金的發(fā)放,、劃轉(zhuǎn)、扣劃回收時間節(jié)點上力求無縫銜接,，同時,，在放款前查詢核實賬戶狀態(tài)，以防范資金風險,。 

　　貸款銀行負責人（簽字）：                                           貸款銀行公章 

　　指定聯(lián)系人員：                                                             聯(lián)系手機號碼： 

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